Масштабна епідемія дроп-злочинності в Україні: до чого призводять незаконні фінансові схеми та як їх уникнути
У сучасному інформаційному просторі України зростає кількість випадків залучення громадян до участі у кримінальних фінансових схемах під виглядом так званих «грошових мулах» або «дропів».
Ці особи стають випадковими або навмисними учасниками організованих злочинних груп, які керуються через підставних людей, які безпосередньо не підозрюють про свою причетність до серйозних протиправних дій.
За даними Національного банку України, у 2023 році через рахунки близько 700 клієнтів-дропів було проведено операції на суму понад 1,8 мільярда гривень.
Це означає, що кожен із них пропускав через свої банківські рахунки понад 190 тисяч гривень щомісячно, що є більш ніж піврічним заробітком середньостатистичного українця.
Водночас, викриття активної діяльності таких дропів у 2024 році демонструє нові масштаби проблеми: понад 12 тисяч клієнтів і близько 80 тисяч закритих карток у період із жовтня 2023-го по квітень 2024-го.
За оцінками експертів, приблизно 0,2-0,3% усіх банківських карт спрямовані через дропи, а з їхньою допомогою щорічно обігові операції сягають 200 мільярдів гривень, що становить понад 16% усіх переказів між фізичними особами в Україні.
Такі схеми — це сучасна «пральня» для відмивання грошей, яка еволюціонувала з часів носіння готівки у сумках злочинців, зараз ж — це автоматизовані системи, що розподіляють «брудні» кошти між сотнями рахунків безпосередніх учасників, залишаючи їм мінімальні комісійні й переказуючи гроші між різними акаунтами.
Втягнути у таку схему можуть тих, хто має проблеми із грошима — студенти, пенсіонери та безробітні — пропонуючи їм швидкий заробіток без особливих зусиль.
У процесі обережних підборів кадрів злочинці використовують заманювальні пропозиції з високою оплатою праці, дистанційним характером роботи, при цьому обіцяючи чесну та швидку оплату.
Однак у реальності всі ці схеми містять серйозні ризики: від кримінальної відповідальності, яка може сягати до 12 років ув’язнення, до втрати майна і статусу.
Останнім часом правоохоронці блокують цілу мережу злочинних схем, вилучаючи значну кількість карток і закриваючи рахунки.
Важливо розуміти, що участь у таких схемах може позбавити вас не тільки фінансових ресурсів, а й майбутнього — блокування рахунків, чорна репутація та кримінальні наслідки чекають на кожного, хто добровільно чи під тиском приєднується до них.
Тому дуже важливо швидко реагувати на підозрілі пропозиції і вживати заходів для захисту своїх даних та фінансів: звертатися до адвокатів, повідомляти банки, блокувати підозрілі рахунки та документувати усі облоги й контакти.
Пам’ятайте, що легкі гроші — це завжди пастка, і кожен, хто зважується на подібний ризик, іноді опиняється у тяжких кримінальних справах, що зруйнують його життя назавжди.