L’entità diffusa dei schemi di drop in Ucraina: come le operazioni finanziarie illegali possono devastare vite e come proteggersi
Nel panorama attuale dell’Ucraina, si registra un aumento significativo di cittadini coinvolti in schemi finanziari criminali mascherati da attività di ‘money mule’ o ‘drop’.
Queste persone, spesso inconsapevoli o involontarie, fungono da intermediari per gruppi criminali organizzati senza conoscere la portata illegale delle proprie azioni.
Secondo i dati della Banca Nazionale dell’Ucraina, nel 2023 circa 700 clienti di drop hanno gestito operazioni per oltre 1,8 miliardi di hryvnia.
Ciò implica che ogni conto ha trattato più di 190.000 hryvnia mensilmente, più che un salario medio in Ucraina in sei mesi.
Inoltre, nel 2024, le forze dell’ordine hanno scoperto nuove dimensioni di questo fenomeno: oltre 12.000 clienti e circa 80.000 carte banche sono state chiuse tra ottobre 2023 e aprile 2024.
Stime indicano che tra lo 0,2 e lo 0,3% di tutte le carte attive nel paese sono utilizzate in questi schemi, contribuendo a circa 200 miliardi di hryvnia di transazioni all’anno — il 16% di tutti i trasferimenti tra privati.
Questi schemi moderni di riciclaggio si sono evoluti rispetto ai metodi tradizionali, quando i criminali portavano denaro contante in borsette.
Ora, invece, usano sistemi automatizzati che distribuiscono fondi illeciti tra centinaia di conti senza connessioni dirette, lasciando agli intermediari una piccola percentuale di commissioni e alimentando così un ciclo invisibile di denaro sporco.
Le persone vulnerabili, come studenti in cerca di entrate extra, pensionati con ritenute minime o disoccupati disposti a tutto per un guadagno rapido, sono frequentemente sfruttate da questi gruppi criminali attraverso offerte allettanti: lavoro remoto, elevati compensi e assenza di requisiti professionali.
Purtroppo, l’impegno in queste attività comporta rischi elevati: responsabilità penale, condanne fino a 12 anni di carcere e perdite finanziarie causate dal blocco dei conti e dal danno alla reputazione.
La polizia continua a smantellare queste reti criminali, sequestrando carte e chiudendo account sospetti.
Riconoscere i segnali di allarme è fondamentale: offerte con guadagni elevati per sforzi minimi, assenza di contratti formali, lavoro remoto e proposte di somme troppo allettanti rappresentano senza dubbio un campanello d’allarme.
Impegnarsi in queste attività può sembrare un modo facile per guadagnare, ma quasi sempre porta a conseguenze penali gravissime e alla rovina personale.
È essenziale agire prontamente: consultare avvocati, segnalare alle banche, bloccare i conti sospetti e conservare tutte le prove di eventuali frodi (screenshot, chat, estratti bancari, log di accesso).
Un intervento tempestivo e una buona conoscenza dei rischi sono le migliori difese contro le truffe che possono distruggere vite intere.