L’ampleur des schémas de drop en Ukraine : comment les opérations financières illégales peuvent détruire des vies et comment s’en protéger
Dans le paysage médiatique actuel de l’Ukraine, le nombre de citoyens impliqués dans des schémas financiers criminels déguisés en « mules de l’argent » ou « drops » ne cesse d’augmenter.
Ces individus deviennent souvent involontairement ou délibérément des intermédiaires pour des groupes criminels organisés, souvent sans conscience de la gravité des activités illégales qu’ils facilitent.
Selon la Banque Nationale d’Ukraine, en 2023, environ 700 clients de drop ont effectué des opérations totalisant plus de 1,8 milliard de hryvnias.
Cela signifie que chaque compte transférait en moyenne plus de 190 000 hryvnias par mois, ce qui représente plus de six mois du revenu moyen d’un Ukrainien.
De plus, en 2024, les forces de l’ordre ont identifié une nouvelle échelle de ce phénomène : plus de 12 000 clients et près de 80 000 cartes bancaires clôturées entre octobre 2023 et avril 2024.
Selon les spécialistes, environ 0,2 à 0,3 % de toutes les cartes en circulation en Ukraine sont utilisées dans ces schémas, générant quelque 200 milliards de hryvnias chaque année — soit 16 % des transferts de fonds entre particuliers dans le pays.
Ces méthodes modernes de blanchiment d’argent ont évolué à partir des anciennes pratiques où les criminels transportaient de l’argent liquide dans des sacs.
Aujourd’hui, ils utilisent des systèmes automatisés qui répartissent de l’argent « sale » entre des centaines de comptes distincts, laissant les participants empocher une petite commission tout en dissimulant leur implication dans des activités illégales.
Les personnes vulnérables — étudiants cherchant un revenu supplémentaire, pensionnaires ayant de faibles pensions ou chômeurs prêts à tout pour de l’argent facile — sont souvent exploitées par ces réseaux criminels.
Les offres séduisantes promettent un travail à distance, des paiements élevés et aucune exigence particulière, tout en étant présentées comme une opportunité simple de gagner rapidement.
Pourtant, participer à de telles activités comporte de graves risques : responsabilité pénale, peines pouvant atteindre jusqu’à 12 ans de prison, et pertes financières dues au blocage des comptes et à la dégradation de la réputation.
La police ukrainienne continue de démanteler ces réseaux, saisissant de nombreuses cartes et fermant des comptes suspects.
Il est essentiel de reconnaître les signaux d’alarme : propositions avec des gains élevés pour peu d’efforts, absence de contrats formels, travail à distance, promesses trop belles pour être vraies.
Se laisser entraîner dans ces schemes peut sembler une voie facile vers l’argent, mais cela conduit souvent à de graves ennuis judiciaires et à la ruine personnelle.
Il est crucial de réagir rapidement : consulter un avocat, signaler aux banques, bloquer les comptes suspects, et documenter toute preuve de fraude (captures d’écran, correspondances, relevés bancaires).
La réactivité et la sensibilisation sont la meilleure défense contre ces escroqueries qui peuvent détruire des vies.