Ausmaß der Drop-Methoden in der Ukraine: Wie illegale Finanztransaktionen Leben ruinieren und wie man sich schützt
In der aktuellen Medienlandschaft der Ukraine steigt die Zahl der Bürger, die unbemerkt oder absichtlich an kriminellen Finanzsystemen beteiligt sind, sogenannte ‚Geldmule‘ oder ‚Drops‘ genannt.
Diese Personen werden oft unwissentlich oder absichtlich zu Mittelsmännern für organisierte Kriminalgruppen, die hinter den Kulissen agieren.
Laut der Nationalbank der Ukraine wurden im Jahr 2023 rund 700 Drop-Kunden durch ihre Konten Transaktionen im Wert von über 1,8 Milliarden Hrywnja abgewickelt.
Das bedeutet, dass jedes Konto monatlich Zahlungen im Wert von mehr als 190.000 Hrywnja verarbeitet hat – das ist mehr als das halbe Jahreseinkommen eines durchschnittlichen Ukrainers.
Zudem haben die Ermittlungsbehörden in 2024 eine neue Dimension dieses Problems entdeckt: Über 12.000 Kunden und rund 80.000 gesperrte Bankkarten zwischen Oktober 2023 und April 2024.
Schätzungen zufolge sind etwa 0,2 bis 0,3 % aller Bankkarten in der Ukraine in diese Schemen verwickelt, was zu einem Jahresvolumen von ca.
200 Milliarden Hrywnja führt – das entspricht mehr als 16 % aller Peer-to-Peer-Überweisungen im Land.
Diese modernen Geldwäschemas sind eine Weiterentwicklung alter Methoden, bei denen Verbrecher Bargeld in Taschen trugen.
Heute verwenden sie automatisierte Systeme, um illegal erworbenes Geld zwischen Hunderten von Konten zu verteilen, ohne direkten Bezug zueinander.
Dabei verdienen die Drop-Teilnehmer nur minimal, während sie Geld zwischen Konten verschieben, um ihre kriminelle Herkunft zu verschleiern.
Solche Aktivitäten richten sich häufig an gefährdete Gruppen: Studierende, Rentner mit niedrigen Auszahlungen und Arbeitslose, die in ihrer finanziellen Not schnell Geld verdienen wollen.
Kriminelle Gruppen nutzen diese Motivationen aus, indem sie verlockende Angebote machen: remote Arbeit, hohe Prämien und keine besonderen Qualifikationen.
Doch die Beteiligung birgt erhebliche Risiken: strafrechtliche Verfolgung, Haftstrafen bis zu 12 Jahren und finanzieller Verlust durch Kontosperrungen und Rufschädigung.
Die Polizei arbeitet aktiv an der Zerschlagung dieser Netzwerke, beschlagnahmt Karten und schließt verdächtige Konten.
Es ist entscheidend, die Warnzeichen zu erkennen: Angebote mit unrealistisch hohen Verdienstversprechen, fehlende Arbeitsverträge, remote Arbeit, zu gute Angebote.
Das Mitmachen kann schnell zu schweren Anklagen führen und das Leben ruinieren.
Sofortiges Handeln ist notwendig: Anwälte kontaktieren, Bankkonten sperren, alle Beweise dokumentieren (Screenshots, Chat-Verläufe, Bankauszüge, Logdaten).
Schnelles Eingreifen und Bewusstsein schützen vor den Folgen dieser Betrugsmaschen, die das Leben zerstören können.